Naviguer à la frontière quantique avec Pasqal et Crédit Agricole CIB
Crédit Agricole Corporate and Investment Bank dispose d'une forte présence mondiale avec plus de 8 900 collaborateurs dans les principales régions du monde, notamment l'Europe, les Amériques, l'Asie-Pacifique et le Moyen-Orient. En tant que banque de financement et d'investissement du groupe Crédit Agricole, Crédit Agricole CIB propose à ses clients grands comptes et institutionnels une gamme de produits et services dans les domaines des marchés de capitaux, de la banque d'investissement, des financements structurés, de la banque commerciale et du commerce international, dont la plupart nécessitent une puissance de calcul importante pour gérer et analyser efficacement des données financières considérables.
Crédit Agricole CIB est confronté à des besoins informatiques importants dans les domaines de la gestion des risques et des marchés de capitaux, où la précision et la rapidité des calculs des paramètres de risque et de la tarification de produits complexes sont cruciales. Les mandats réglementaires exigent des simulations approfondies pour évaluer les impacts économiques extrêmes, essentiels pour les besoins en capitaux. Sur les marchés des capitaux, une tarification précise est essentielle pour rester compétitif. Ces défis incitent la banque à explorer des technologies de pointe telles que l'informatique quantique afin d'améliorer son efficacité et de conserver son avantage concurrentiel.
Ali El HamidiAli El Hamidi, directeur adjoint du département Financement des marchés de capitaux chez Crédit Agricole CIB, est un partisan de la première heure des solutions informatiques avancées dans les services financiers. Sa formation d'ingénieur et d'informaticien, combinée à son expertise financière, l'a placé dans une position unique pour intégrer les technologies de pointe aux opérations financières. Poussé par la nécessité de trouver de meilleures solutions informatiques, Ali a créé un groupe Quantum composé de membres de différents services tels que la R&D, l'ingénierie quantitative et l'informatique, motivés pour développer leurs compétences en matière de technologie quantique parallèlement à leurs tâches habituelles.
Les calculs complexes nécessitent des ordinateurs puissants
Le voyage de son équipe dans l'informatique quantique a commencé en 2019 avec une évaluation stratégique de l'impact potentiel de cette technologie naissante sur les marchés financiers et les institutions. L'équipe a consacré beaucoup de temps à comprendre l'écosystème de l'informatique quantique, y compris les développements matériels et logiciels, ainsi que le paysage académique offrant les compétences requises pour tirer parti de cette technologie. Cette phase préparatoire a été cruciale pour comprendre les changements fondamentaux que l'informatique quantique pourrait apporter aux défis informatiques des banques.
La décision d'explorer l'informatique quantique a été motivée par ses capacités avancées et par les enjeux importants que représente le fait d'ignorer une technologie transformatrice. L'équipe d'Ali a mis en évidence le risque de perturbation grave, similaire au "moment Kodak", où l'incapacité à s'adapter pourrait anéantir les positions sur le marché. Ce risque était trop important pour être ignoré, notamment en raison des répercussions potentielles sur la compétitivité de la banque. C'est ainsi qu'est né le partenariat stratégique avec Pasqal en 2021, une étape importante vers l'intégration de l'informatique quantique dans certaines de ses pratiques financières pertinentes.
Ali El Hamidi - Quantum for Finance
Dans cette présentation très instructive, Ali El Hamidi explique comment CA-CIB navigue dans le paysage quantique pour améliorer la modélisation financière, l'analyse des risques et le trading algorithmique. Cette présentation met en lumière les avantages tangibles que l'informatique quantique apporte déjà à la finance, ainsi que les perspectives à long terme qui pourraient redéfinir le secteur.
Se lancer dans le voyage quantique avec Pasqal
Le partenariat entre Crédit Agricole CIB et Pasqal a débuté au début de l'année 2021. Il vise à exploiter l'informatique quantique pour relever les défis du secteur financier. Un projet clé a consisté à travailler avec Pasqal et Multiverse pour expérimenter le potentiel de l'informatique quantique dans la prédiction des dégradations de notes de crédit 6 à 15 mois à l'avance, afin d'évaluer sa capacité à résoudre les problèmes financiers du monde réel.
Cette expérience était cruciale car elle s'attaquait à un défi pratique de l'industrie financière. Pour le sujet choisi, l'informatique traditionnelle fournit des résultats satisfaisants, mais souvent insuffisants dans des scénarios complexes. Le projet visait à déterminer si l'informatique quantique pouvait fournir des résultats utiles pour un problème réel avec la technologie quantique existante. Le partenariat visait également à évaluer comment les performances de l'informatique quantique se comparent à celles de l'informatique classique et comment elles évoluent avec l'augmentation du nombre de qubits, offrant ainsi un aperçu de son application pratique dans le domaine de la finance.
Le partenariat entre Crédit Agricole CIB et Pasqal a franchi une étape importante en décembre 2022 avec la publication d'un article de recherche initialement publié sur arXiv, puis accepté par l'American Physical Society. Cette reconnaissance marque une étape importante dans leur collaboration, soulignant le potentiel d'avancées futures et d'exploration continue dans ce domaine.
Élargir les connaissances sur les quanta pour les futures innovations financières
La collaboration avec Pasqal a été facilitée par des ateliers et des réunions réguliers, en particulier avec Loïc Henriet, Co-CEO de Pasqal, et son équipe. Ces sessions, souvent organisées dans les locaux de Pasqal, ont combiné l'apprentissage théorique et la résolution de problèmes pratiques, donnant à l'équipe de Crédit Agricole CIB une expérience concrète. Ce développement stratégique de l'expertise interne a permis à Crédit Agricole CIB d'explorer durablement l'informatique quantique et de s'assurer un investissement continu de la part de ses dirigeants en raison du retour sur investissement à long terme des technologies de pointe.
Pour l'avenir, Ali pense que l'informatique quantique va révolutionner non seulement Crédit Agricole CIB, mais aussi l'ensemble du secteur financier. L'un des principaux enseignements du projet de Crédit Agricole CIB avec Pasqal est la promesse de l'informatique quantique pour résoudre les problèmes d'optimisation, un défi commun à tous les secteurs. Les solutions quantiques pourraient grandement améliorer l'efficacité d'opérations telles que l'optimisation de la logistique dans le transport maritime par conteneurs ou l'amélioration de la configuration des réseaux de télécommunications.L'expérience de Crédit Agricole CIBsuggère que les ordinateurs quantiques analogiques de Pasqal sont mieux adaptés à la résolution de ces problèmes complexes que les méthodes traditionnelles.
L'aventure pionnière de Crédit Agricole CIB dans le domaine de l'informatique quantique, avec Pasqal , témoigne d'un engagement proactif en faveur des technologies émergentes. En validant l'efficacité de l'informatique quantique dans des applications concrètes, Crédit Agricole CIB est à la pointe de l'innovation financière. La collaboration fructueuse avec Pasqal améliore les opérations de Crédit Agricole CIB et ouvre la voie à des avancées permanentes qui pourraient redéfinir les normes du secteur. Alors que la banque se prépare à de futurs projets, l'accent qu'elle met sur les initiatives stratégiques axées sur le retour sur investissement promet de catalyser d'autres transformations dans le paysage financier, ouvrant ainsi une nouvelle ère d'optimisation quantique.
